KasinopratInnskudd og uttakVerifisering og KYCverifisering ved stor gevinst
verifisering ved stor gevinst
Vant 480 000 kr på Flax i går, første gang jeg har vunnet noe så stort. Jeg har vært registrert i årevis og verifisert før, men nå står det 'Ekstra verifisering er nødvendig' i appen. Skjønner ikke hvorfor, og lurer på hvor lang tid det tar før pengene kommer inn på konto.
En stor gevinst utløser en automatisk ekstra verifisering. Norsk Tipping har en grense på rundt 10 000 kroner, og overskrider du den, blir saken din flagget for manuell kontroll som et ledd i arbeidet mot hvitvasking og bedrageri. Det betyr ikke at noen mistenker deg for noe, det er bare rutine, men du må bidra med det de ber om før pengene slippes løs.
Selve prosessen tar vanligvis ett til tre virkedager. Du fremskynder den ved å laste opp tydelige bilder av legitimasjonen din og en nylig kontoutskrift direkte i appen, og ved å svare hvis de ringer. Har du alt klart når du sender, skjer det ofte i løpet av ett døgn.
Utbetalingen går til den registrerte bankkontoen din, og den skjer normalt fem til sju virkedager etter at verifiseringen er godkjent. Svarer du ikke, blir pengene stående på spillkontoen din uten at det løper renter, og etter tolv måneder kan gevinsten bli inndratt.
Når de ringer, er det fra skjult nummer eller +47. De spør aldri om hele fødselsnummeret eller passordet ditt. Mister du samtalen, legger de igjen en talemelding og sender en SMS før de prøver igjen.
Skulle du vinne over en million, må du også sende inn en skattemelding. Gevinsten er skattefri, men meldingen er lovpålagt.
20 år i bank, har sett alle triksa. Papir spor alltid.
Grensa er 10 000 kroner, ja, og over 50 000 ber de om en selfie med legitimasjonen din i tillegg. Mange glemmer det steget, og da blir saken liggende.
Har lest hver eneste retningslinje fra Finanstilsynet så langt — med lyspære.
Jeg hadde tolv rette på Tipping for noen år siden, og da får du betalt for elleve rette også. Det ga 23 000 kroner den gangen, men ekstra verifiseringen kom først når hele potten ble utbetalt, ikke for elleve-premien.
Tidligere bankrådgiver. Sett flere kontoer låst enn jeg kan telle.
Gevinstene er skattefrie, så du betaler null på en million. Men en kollega av meg vant 1,2 mill og måtte sende inn skattemelding, uten å betale noe. Pass også på at banken kan spørre hvor pengene kommer fra, anti-hvitvasking og sånt.
Jobbet med kundekontroll og hvitvaskingsloven siden 2008. Kjenner alle fellene.
De ringte meg en gang og jeg sto i dusjen. Fikk en SMS etterpå og de prøvde igjen dagen etter. Svarer du ikke, blir utbetalingen forsinket, så ta telefonen selv om nummeret er ukjent. Er du i tvil, legg på og ring tilbake på 22 88 50 00.
Bankfaglig bakgrunn. Har stått i KYC-krigen siden BankID ble lansert.
Kundeservice er stengt på natta, men nettsiden og appen er åpne. Vinner du noe stort da, blir verifiseringen tatt neste morgen. Jeg husker en trekning som slutta ved midnatt, og jeg måtte vente til dagen etter for å få elleve-premien min.
Tidligere saksbehandler for dokumentkontroll. Ingen frist å fire på.