kasino ber om kontoutskrift

Kontoutskriften etterspørres fordi kasinoet er pålagt å føre kontroll med pengestrømmen etter hvitvaskingsloven, og uttaket ditt er over terskelen der de må verifisere at pengene kommer fra en legitim kilde.

Det er normalt, og det er lovlig for et lisensiert kasino å be om det. De trenger å se at innskuddene dine faktisk kom fra deg og ikke fra en tredjepart eller ulovlig virksomhet. Du har rett til å sladde deler av utskriften som ikke er relevant, som lønn eller andre overføringer. Det de må se er kortinnskuddene og eventuelle uttak.

Hva som er best å gjøre avhenger av hvilken lisens kasinoet har. Er det norsk lisens, altså fra Lotteritilsynet, så er de strengere og vil kreve hele dokumentet. Er det EU-lisens, for eksempel fra Malta, kan de godta skjermbilde av korttransaksjonen. Sjekk hvilken lisens de oppgir nederst på siden.

Det som ofte går galt er at folk prøver å omgå kontrollen ved å avbryte uttaket og spille videre. Det er den kjappeste måten å tape gevinsten på, og kravet forsvinner ikke. Pass også på at utskriften er på et språk kasinoet forstår. Er appen på norsk, last ned PDF og oversett de relevante linjene.

Har du levert dokumentene og de fortsatt holder pengene i mer enn noen få dager, kan du klage til Lotteritilsynet hvis de er norsk lisensiert. De har myndighet til å gripe inn. Er de EU-lisensiert, ta kontakt med tilsynet i hjemlandet eller bruk kasinoets klageordning. Ikke vent mer enn en uke etter at du har sendt dokumentene før du eskalere.

For norsk lisensierte kasinoer er terskelen for denne typen sjekk ofte rundt 10 000 til 15 000 kr i ett uttak, så dine 14 000 kr har nok utløst den automatiske kontrollen.

Banken stopper ikke et uttak fra et kasino, men de kan fryse innskuddet hvis kasinoets navn ikke matcher det de forventer. Hadde en spiller som satt inn med kort fra en bank som flagget kasinoet som høyrisiko, og banken blokkerte innskuddet. Måtte ringe banken og forklare, så godtok kasinoet bankoverføring isteden. Kontoutskriften er en annen sjekk, ikke samme sak som at banken fryser noe.

Kontoutskriften er standard, men de burde også be om ID og adressebevis. Får du bare forespørsel om kontoutskrift, er det et rødt flagg. Hos et kasino som ba om alle tre dokumentene tok verifiseringen to dager, og uttaket gikk gjennom dagen etter.

Hele prosessen fra innsending til utbetaling tok 4 dager. Et lisensiert kasino ber alltid om ID. Selv om de er trege, er løsningen å levere det de ber om, og så klage hvis de drar ut på tiden.