KasinopratInnskudd og uttakVerifisering og KYChvorfor kommer verifiseringskravet først ved uttak
hvorfor kommer verifiseringskravet først ved uttak
Jeg vant 8000kr på et nettcasino, satt inn via Vipps, spilte et par uker. Tok ut to små beløp først, de gikk fint. Nå på tredje uttak ber de om pass, selfie og adressebevis. Hvorfor kommer dette kravet først nå, ikke da jeg satte inn penger?
Verifisering ved uttak er en lovpålagt plikt for casinoet etter Norges spilleregler og EUs hvitvaskingsdirektiv, ikke et påfunn for å lure deg. Du satte inn penger enkelt fordi casinoet vil ha innskudd, men de er juridisk forpliktet til å identifisere deg før de utbetaler gevinsten din. Loven tvinger dem til å sjekke deg ved uttak, ikke ved innskudd.
Dette handler om å hindre hvitvasking av penger, ikke om at de ikke stoler på deg. Så det er ikke slik at de stoler på deg når du setter inn, de er bare ikke pålagt å sjekke før da. Løsningen er å sende dokumentene, det å nekte er den eneste måten å tape pengene på.
Kan banken nekte deg å ta ut penger? Ja, det kan de, spesielt når det gjelder store beløp, fordi de også har egne plikter etter hvitvaskingsloven. Og er det gebyr på uttak i butikk?
Hos dagligvarebutikker kan det være et lite gebyr, men i praksis er det som regel gratis opp til en viss sum.
Femten år med dokumentkontroll i finans. Still gjerne spørsmål.
Verifisering ved uttak er casinoets lovpålagte plikt, ikke en plan. De to første uttakene dine var nok under 2000 kr, beløpsgrensen som utløser automatiske sjekker. For pengene som går gjennom uten problemer er det standard.
20 år i bank, har sett alle triksa. Papir spor alltid.
Sier du det, ja. Jeg tok ut 15000 kr fra et annet casino en gang, og fikk samme forespørsel om dokumenter. Nå skjønner jeg at Lotteritilsynet krever at casinoet sjekker før de utbetaler store summer.
Jeg sendte dokumentene og fikk pengene etter to dager. Dette er samme prosess som når banken krever ID når du åpner konto. Det er loven, ikke casinoet som er vanskelig.
Og når det gjelder kontant betaling over 40000 kr, så er det de samme hvitvaskingsreglene som gjelder der, akkurat som casinoet behandler uttak.
Bankfaglig bakgrunn. Har stått i KYC-krigen siden BankID ble lansert.
Jeg prøvde en gang å unngå verifiseringen ved å be om uttak til en annen metode. Casinoet blokkerte det og ba om de samme dokumentene. Sjekken er knyttet til beløpet, ikke metoden.
Ta et bilde av passet og en selfie i samme lys, det tar fem minutter. Det er ingen vei rundt, du må bare sende dokumentene. Angående å kjøpe bil med kontanter, så må bilforhandleren rapportere kontanter over 40000 kr, så det er samme reglene som på et hvilket som helst finansielt punkt.
Tidligere bankrådgiver. Sett flere kontoer låst enn jeg kan telle.
Vent ikke. Jeg ventet fire uker da de ba om dokumenter, og casinoet frøs kontoen min og sa at gevinsten ville bli inndratt hvis jeg ikke sendte dokumentene innen 30 dager. Jeg sendte dem samme dag og fikk pengene en uke senere. Det er ikke en forhandling. Og det finnes ingen grense for hvor mye kontanter du kan ha hjemme, så kravet om adressebevis handler om spilleloven, ikke om kontantbesittelse.
Jobbet med kundekontroll og hvitvaskingsloven siden 2008. Kjenner alle fellene.
Jeg la merke til at de samme reglene gjelder i butikkene. Rema 1000 og Kiwi har en grense på 2000 kr per uttak per dag, og du trenger bankkort med kode. Casinoets grense er ikke lavere enn det du får i kassen. 'Hvordan kan jeg ta ut penger uten bankkort?' er mulig i noen banker med ID, men det hjelper ikke med casinoet, som må bruke samme metode som innskuddet.
Tidligere saksbehandler for dokumentkontroll. Ingen frist å fire på.